Pomůžeme Vám efektivně a dlouhodobě budovat majetek při vynaložení pravidelných měsíčních vkladů, které nenaruší Váš měsíční rozpočet a do budoucna Vám zajistí splnění Vašich plánů a cílů.

Říkáte si, že nemáte peníze na investování? Omyl! Naše programy pro pravidelné investování umožňují investovat měsíčně již od 1000 Kč. Myslíte, že dát si bokem 1000 Kč měsíčně nic neřeší? Uveďme si jednoduchý ilustrativní příklad, např.: 30letý člověk, který se chce zajistit na stáří, si sjedná pravidelnou investici 1000 Kč/měs. do jednoho z našich portfolií. V delším horizontu při průměrném ročním výkonu 7 % p. a. si klient po 30 letech z fondu odnáší 1110000 Kč (suma vkladů 360tis Kč).

Kouzlo pravidelného investování bylo objeveno již dávno, zejména v období vysokých tržních turbulencí jako je např. rok 1929 či 2008, kdy nastal krach na Newyorské burze. Ve vyspělém světě je pravidelné investování do OPF prověřený nástroj pro dlouhodobé a bezpečné budování majetku. Díky pravidelnému investování je klient do jisté míry imunní proti krátkodobým tržním výkyvům, a to díky tzv. cost average effect (průměrování nákladů).

Cost average effect – je smysluplné a výhodné využití výkyvů kurzu. Prostřednictvím pravidelných vkladů dosáhne investor toho, že při klesajících kurzech získá více podílů fondu a při rostoucích kurzech méně. Tímto dosáhne investor při dlouhodobém investičním plánu výhodnou průměrnou cenu pro jednotlivé podíly fondu. Při nízkých cenách se nakupuje relativně velký počet podílů a při vysokých cenách naopak. Cost average effect je o to větší, čím déle trvá investování a čím větší je volatilita (kolísavost) trhu.

Hlavní výhody pravidelného investování

• Vyšší zhodnocení vkladů, než u běžných bankovních a depozitních produktů.
• Dostupnost každému.
• Široký výběr investičních strategií.
• Peníze spravují profesionální portfolio manažeři.
• Výnosy z fondů jsou po třech letech osvobozeny od daně z příjmu.
• Velmi podrobné a dostupné informace o fondech.
• Kdykoli lze spoření (pravidelné investování) pozastavit, změnit, vybrat.
• Eliminace časování vstupu do trhu.
• Orientace na klienta.

Jaká je role Lloyd Morgan?

• Provádíme analýzu klienta a klientova portfolia.
• Poskytujeme veškerý klientský servis.
• Zadáváme jednotlivé investiční příkazy.
• Staráme se o vývoj klientova portfolia.
• Řešíme další klientovy požadavky ohledně majetku (financování nemovitosti, nákup komodit…).

Investiční programy

• Standard
• Exclusive
• Individual